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- 1、銀監(jiān)局今年更新的1104報表怎么做？
- 2、銀監(jiān)會有哪些監(jiān)管指標(biāo)
- 3、年度財務(wù)報表模板
銀監(jiān)局今年更新的1104報表怎么做？
您好主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板，很高興回答您的問題。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第23條“建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況”的要求，為主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板了加快銀監(jiān)會系統(tǒng)信息化建設(shè)，銀監(jiān)會于2003年11月4日專門召開了“銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)”主席辦公會，會議決定啟動銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)。
“銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)”建設(shè)原則是“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、資源共享”?。系統(tǒng)建設(shè)將采取數(shù)據(jù)大集中的模式，利用兩至三年的時間，構(gòu)建以數(shù)據(jù)倉庫為基礎(chǔ)平臺的新一代銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)體系，實現(xiàn)對各類銀行業(yè)金融機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管（簡稱“1104”工程）、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險評級和預(yù)警分析的信息化、現(xiàn)代化、網(wǎng)絡(luò)化，實現(xiàn)對銀行業(yè)金融機構(gòu)運行的智能化監(jiān)管。
銀監(jiān)會1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)是商業(yè)銀行面向銀監(jiān)會及其主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板他上級監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)計監(jiān)管制度的報表處理平臺，其基本功能是利用行內(nèi)自有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，按照銀監(jiān)會的報表監(jiān)管制度及行內(nèi)日常報表統(tǒng)計要求，完成由行內(nèi)日常業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)向監(jiān)管報表數(shù)據(jù)及行內(nèi)報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)換，并按照銀監(jiān)會及自行定義的規(guī)則生成相應(yīng)的報送文件或報表。
從數(shù)據(jù)入口來看，1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)是建立在商業(yè)銀行行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（比如主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、統(tǒng)一財會系統(tǒng)等）之上的管理信息系統(tǒng)平臺，它通過數(shù)據(jù)采集接口平臺，實現(xiàn)從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到統(tǒng)計數(shù)據(jù)的抽取與轉(zhuǎn)換。
從數(shù)據(jù)加工來看，1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)可以方便地按照上級監(jiān)管單位的統(tǒng)計制度及統(tǒng)計要求進行準(zhǔn)確地數(shù)據(jù)加工處理，比如：數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)調(diào)平等。
從數(shù)據(jù)出口來看，1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)會以上級監(jiān)管單位和外部數(shù)據(jù)接收單位的文件格式要求生成規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的報文報表，并可以圖表等多種方式靈活展現(xiàn)。
系統(tǒng)安全設(shè)計上采用功能權(quán)限和數(shù)據(jù)權(quán)限交差授權(quán)的方式，保證了系統(tǒng)在數(shù)據(jù)控制方面的安全性，同時支持基于CA證書的數(shù)據(jù)鏈路層加密策略。
系統(tǒng)采用任務(wù)分解機制，讓原先集中在總行的統(tǒng)計工作合理有效的分解到各級支行，總行只需進行任務(wù)管理和補錄總行數(shù)據(jù)，分支行數(shù)據(jù)由分支行統(tǒng)計人員補錄提交總行，總行人員不需要再做分支行數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)處理通用性
就對外數(shù)據(jù)報送歸口而言，1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)可以適應(yīng)銀監(jiān)會1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度，而且可以處理面向其它機構(gòu)指標(biāo)形式或報表形式的外部報送報文與報表。
就行內(nèi)業(yè)務(wù)報表處理而言，1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)基本上可以處理所有基于Excel二維表格的業(yè)務(wù)報表處理，比如：財務(wù)會計報表、統(tǒng)計考核報表、風(fēng)險管理報表等。系統(tǒng)具有強大的報表定制功能，可以自行定義模板。
系統(tǒng)操作方便性
自動抽取轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)采集接口平臺，自動從行內(nèi)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)（財務(wù)系統(tǒng)、會計系統(tǒng)等）抽取數(shù)據(jù)并轉(zhuǎn)換成為所需的監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)，大大減少了手工勞動，并保證了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性；
方便定制任意統(tǒng)計報表模板：系統(tǒng)具備強大的報表定義功能，業(yè)務(wù)人員可方便快捷地定制任意形式的Excel統(tǒng)計報表,滿足行內(nèi)統(tǒng)計報表的要求；
網(wǎng)頁交互，在線補錄：系統(tǒng)采用B/S模式設(shè)計，全部基于WEB模式操作，界面清新，操作方便，行內(nèi)用戶可通過瀏覽器直接訪問該平臺，在線補錄數(shù)據(jù)并進行修改，方便直觀；
提供方便實用的輔助數(shù)據(jù)入口：考慮到業(yè)務(wù)人員對于辦公軟件的熟練度，該系統(tǒng)數(shù)據(jù)入口還采用了方便直觀的Excel文件接收，可以省去大量手工填報過程；
多用戶協(xié)同做數(shù)：通過用戶許可證的授權(quán)，提供多用戶協(xié)同做數(shù)，充分協(xié)調(diào)各級機構(gòu)間的共享協(xié)作能力，提高工作效率；
有效實現(xiàn)任務(wù)分配：總行報數(shù)以任務(wù)形式下發(fā)，分散填報，有效實現(xiàn)總分機構(gòu)協(xié)調(diào)，減少壓力，并加強了對支行數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、及時性的控制。
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銀監(jiān)會有哪些監(jiān)管指標(biāo)
1.風(fēng)險水平包括四類：流動性風(fēng)險指標(biāo)：流動性比例、核心負債依存度、流動性缺口率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例；信用風(fēng)險指標(biāo)：不良貸款率、單一集團客戶授信集中度、單一客戶貸款集中度、全部關(guān)聯(lián)度；市場風(fēng)險指標(biāo)：累計外匯敞口頭寸比例、利率風(fēng)險敏感度；操作風(fēng)險：操作風(fēng)險損失率。2.風(fēng)險遷徙：正常貸款遷徙率、不良貸款遷徙率。3.風(fēng)險抵補三類：盈利能力：成本收入比、資產(chǎn)利潤率、資本利潤率；準(zhǔn)備金充足程度：資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、貸款準(zhǔn)備充足率、貸款撥備率、撥備覆蓋率；資本充足程度：資本充足率、核心一級資本充足率、一級資本充足率、杠桿率。銀監(jiān)體系下，商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)包括三個層次：依據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個層次，即風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。其中，風(fēng)險水平類指標(biāo)包括流動性風(fēng)險指標(biāo)、信用風(fēng)險指標(biāo)、市場風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險指標(biāo)，以時點數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，屬于靜態(tài)指標(biāo)。風(fēng)險遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動態(tài)指標(biāo)。風(fēng)險遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。風(fēng)險抵補類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補風(fēng)險損失的能力，包括盈利能力、準(zhǔn)備金充足程度和資本充足程度三個方面。銀監(jiān)會將通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)定期采集有關(guān)數(shù)據(jù)，分析商業(yè)銀行各項監(jiān)管指標(biāo)，及時評價和預(yù)警其風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。其中，月末季末年末等時點性監(jiān)管指標(biāo)值得投資者關(guān)注。年度財務(wù)報表模板
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財務(wù)報表的查看方法：上市公司財務(wù)報表是一個完整的報告體系，綜合反映了公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。它包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及相關(guān)附注。1、資產(chǎn)負債表是顯示公司財務(wù)狀況的會計報表，為股東和監(jiān)管當(dāng)局編制，顯示公司在某一時點持有什么資產(chǎn)以及這些資產(chǎn)的融資方式。其中應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的項目包括：貨幣資金（表明公司擁有的現(xiàn)金流，關(guān)系到企業(yè)的生存）、預(yù)收賬款（未來公司能夠變現(xiàn)的實際利潤）、應(yīng)收賬款和存貨等項目。還應(yīng)該關(guān)注根據(jù)該報表計算出來的流動比率、速動比率等反映短期償債能力的指標(biāo)，以及負債比率等反映長期償債能力的指標(biāo)。2、損益表提供關(guān)于公司的收入、支出、利潤和損失等信息。可以用來分析公司過去的經(jīng)營狀況和判斷未來應(yīng)當(dāng)如何經(jīng)營。運用這張表上的財務(wù)數(shù)據(jù)計算出表現(xiàn)公司營運能力的財務(wù)比率是至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，其中盈利能力比率、營業(yè)利潤率、毛利率和凈資產(chǎn)收益率是比較值得關(guān)注的指標(biāo)。3、現(xiàn)金流量表是指一家公司在特定時間內(nèi)的現(xiàn)金收支狀況，它是評估公司償債能力和經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)。其中應(yīng)重點關(guān)注企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)、企業(yè)自有資金的比例和經(jīng)營性現(xiàn)金流等。4、財務(wù)報表附注及相關(guān)附表包括公司的性質(zhì)、編制財務(wù)報表的會計政策和方法等信息，以及可能影響公司未來財務(wù)狀況和業(yè)績的有關(guān)信息。5、凈資產(chǎn)收益率（凈利潤／平均凈資產(chǎn)）是衡量企業(yè)盈利能力和質(zhì)量的最關(guān)鍵的指標(biāo)，可以排除公司規(guī)模的影響，直接反映對股東的回報，較其他指標(biāo)反映的情況真實。市盈率（股價／每股收益）是估計普通股價值的最基本、最重要的指標(biāo)之一。該指標(biāo)在各個國家不同的行業(yè)有不同的標(biāo)準(zhǔn)，一般認為該比率保持在20－30之間是正常的，過小說明股價低，風(fēng)險小，值得購買；過大則說明股價高，風(fēng)險大，購買時應(yīng)謹慎。但企業(yè)的盈利增長并不是靜態(tài)的，所以也不能絕對化的一概而論。6、現(xiàn)金流量表里主要包括三種現(xiàn)金流：第一，經(jīng)營性現(xiàn)金流，反映企業(yè)日常經(jīng)營活動，屬于企業(yè)的“自我造血”功能；第二，投資性現(xiàn)金流，反映企業(yè)對固定資產(chǎn)和有價證券的買賣，以及對其他企業(yè)的并購，屬于企業(yè)“向外輸血”的功能；第三，融資性現(xiàn)金流反映企業(yè)發(fā)行股票和債券等渠道的資金籌集，屬于“接受輸血”的功能。其中，經(jīng)營性現(xiàn)金流是現(xiàn)金流量表最值得關(guān)注的主體部分。此外，比率分析法孤立使用意義并不是很大，與公司不同期間進行縱向比較，并與同行業(yè)其他公司進行橫向比較，才是財務(wù)報表分析的正確方法。
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