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- 1、銀監(jiān)局今年更新的1104報表怎么做?
- 2、銀監(jiān)會有哪些監(jiān)管指標(biāo)
- 3、年度財務(wù)報表模板
銀監(jiān)局今年更新的1104報表怎么做?
您好主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板,很高興回答您的問題。
根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第23條“建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng),分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況”的要求,為主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板了加快銀監(jiān)會系統(tǒng)信息化建設(shè),銀監(jiān)會于2003年11月4日專門召開了“銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)”主席辦公會,會議決定啟動銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)。
“銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)”建設(shè)原則是“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、資源共享”?。系統(tǒng)建設(shè)將采取數(shù)據(jù)大集中的模式,利用兩至三年的時間,構(gòu)建以數(shù)據(jù)倉庫為基礎(chǔ)平臺的新一代銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)體系,實現(xiàn)對各類銀行業(yè)金融機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管(簡稱“1104”工程)、現(xiàn)場檢查、風(fēng)險評級和預(yù)警分析的信息化、現(xiàn)代化、網(wǎng)絡(luò)化,實現(xiàn)對銀行業(yè)金融機構(gòu)運行的智能化監(jiān)管。
銀監(jiān)會1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)是商業(yè)銀行面向銀監(jiān)會及其主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板他上級監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)計監(jiān)管制度的報表處理平臺,其基本功能是利用行內(nèi)自有的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),按照銀監(jiān)會的報表監(jiān)管制度及行內(nèi)日常報表統(tǒng)計要求,完成由行內(nèi)日常業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)向監(jiān)管報表數(shù)據(jù)及行內(nèi)報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)換,并按照銀監(jiān)會及自行定義的規(guī)則生成相應(yīng)的報送文件或報表。
從數(shù)據(jù)入口來看,1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)是建立在商業(yè)銀行行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(比如主要監(jiān)管指標(biāo)統(tǒng)計報表模板:核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、統(tǒng)一財會系統(tǒng)等)之上的管理信息系統(tǒng)平臺,它通過數(shù)據(jù)采集接口平臺,實現(xiàn)從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)到統(tǒng)計數(shù)據(jù)的抽取與轉(zhuǎn)換。
從數(shù)據(jù)加工來看,1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)可以方便地按照上級監(jiān)管單位的統(tǒng)計制度及統(tǒng)計要求進行準(zhǔn)確地數(shù)據(jù)加工處理,比如:數(shù)據(jù)校驗、數(shù)據(jù)調(diào)平等。
從數(shù)據(jù)出口來看,1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)會以上級監(jiān)管單位和外部數(shù)據(jù)接收單位的文件格式要求生成規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的報文報表,并可以圖表等多種方式靈活展現(xiàn)。
系統(tǒng)安全設(shè)計上采用功能權(quán)限和數(shù)據(jù)權(quán)限交差授權(quán)的方式,保證了系統(tǒng)在數(shù)據(jù)控制方面的安全性,同時支持基于CA證書的數(shù)據(jù)鏈路層加密策略。
系統(tǒng)采用任務(wù)分解機制,讓原先集中在總行的統(tǒng)計工作合理有效的分解到各級支行,總行只需進行任務(wù)管理和補錄總行數(shù)據(jù),分支行數(shù)據(jù)由分支行統(tǒng)計人員補錄提交總行,總行人員不需要再做分支行數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)處理通用性
就對外數(shù)據(jù)報送歸口而言,1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)可以適應(yīng)銀監(jiān)會1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度,而且可以處理面向其它機構(gòu)指標(biāo)形式或報表形式的外部報送報文與報表。
就行內(nèi)業(yè)務(wù)報表處理而言,1104監(jiān)管統(tǒng)計報送系統(tǒng)基本上可以處理所有基于Excel二維表格的業(yè)務(wù)報表處理,比如:財務(wù)會計報表、統(tǒng)計考核報表、風(fēng)險管理報表等。系統(tǒng)具有強大的報表定制功能,可以自行定義模板。
系統(tǒng)操作方便性
自動抽取轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)數(shù)據(jù):系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)采集接口平臺,自動從行內(nèi)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)(財務(wù)系統(tǒng)、會計系統(tǒng)等)抽取數(shù)據(jù)并轉(zhuǎn)換成為所需的監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù),大大減少了手工勞動,并保證了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性;
方便定制任意統(tǒng)計報表模板:系統(tǒng)具備強大的報表定義功能,業(yè)務(wù)人員可方便快捷地定制任意形式的Excel統(tǒng)計報表,滿足行內(nèi)統(tǒng)計報表的要求;
網(wǎng)頁交互,在線補錄:系統(tǒng)采用B/S模式設(shè)計,全部基于WEB模式操作,界面清新,操作方便,行內(nèi)用戶可通過瀏覽器直接訪問該平臺,在線補錄數(shù)據(jù)并進行修改,方便直觀;
提供方便實用的輔助數(shù)據(jù)入口:考慮到業(yè)務(wù)人員對于辦公軟件的熟練度,該系統(tǒng)數(shù)據(jù)入口還采用了方便直觀的Excel文件接收,可以省去大量手工填報過程;
多用戶協(xié)同做數(shù):通過用戶許可證的授權(quán),提供多用戶協(xié)同做數(shù),充分協(xié)調(diào)各級機構(gòu)間的共享協(xié)作能力,提高工作效率;
有效實現(xiàn)任務(wù)分配:總行報數(shù)以任務(wù)形式下發(fā),分散填報,有效實現(xiàn)總分機構(gòu)協(xié)調(diào),減少壓力,并加強了對支行數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、及時性的控制。
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銀監(jiān)會有哪些監(jiān)管指標(biāo)
1.風(fēng)險水平包括四類:流動性風(fēng)險指標(biāo):流動性比例、核心負債依存度、流動性缺口率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例;信用風(fēng)險指標(biāo):不良貸款率、單一集團客戶授信集中度、單一客戶貸款集中度、全部關(guān)聯(lián)度;市場風(fēng)險指標(biāo):累計外匯敞口頭寸比例、利率風(fēng)險敏感度;操作風(fēng)險:操作風(fēng)險損失率。2.風(fēng)險遷徙:正常貸款遷徙率、不良貸款遷徙率。3.風(fēng)險抵補三類:盈利能力:成本收入比、資產(chǎn)利潤率、資本利潤率;準(zhǔn)備金充足程度:資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、貸款準(zhǔn)備充足率、貸款撥備率、撥備覆蓋率;資本充足程度:資本充足率、核心一級資本充足率、一級資本充足率、杠桿率。銀監(jiān)體系下,商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)包括三個層次:依據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》,商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)分為三個層次,即風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。其中,風(fēng)險水平類指標(biāo)包括流動性風(fēng)險指標(biāo)、信用風(fēng)險指標(biāo)、市場風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險指標(biāo),以時點數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),屬于靜態(tài)指標(biāo)。風(fēng)險遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度,表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率,屬于動態(tài)指標(biāo)。風(fēng)險遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。風(fēng)險抵補類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補風(fēng)險損失的能力,包括盈利能力、準(zhǔn)備金充足程度和資本充足程度三個方面。銀監(jiān)會將通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)定期采集有關(guān)數(shù)據(jù),分析商業(yè)銀行各項監(jiān)管指標(biāo),及時評價和預(yù)警其風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。其中,月末季末年末等時點性監(jiān)管指標(biāo)值得投資者關(guān)注。年度財務(wù)報表模板
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財務(wù)報表的查看方法:上市公司財務(wù)報表是一個完整的報告體系,綜合反映了公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。它包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表及相關(guān)附注。1、資產(chǎn)負債表是顯示公司財務(wù)狀況的會計報表,為股東和監(jiān)管當(dāng)局編制,顯示公司在某一時點持有什么資產(chǎn)以及這些資產(chǎn)的融資方式。其中應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的項目包括:貨幣資金(表明公司擁有的現(xiàn)金流,關(guān)系到企業(yè)的生存)、預(yù)收賬款(未來公司能夠變現(xiàn)的實際利潤)、應(yīng)收賬款和存貨等項目。還應(yīng)該關(guān)注根據(jù)該報表計算出來的流動比率、速動比率等反映短期償債能力的指標(biāo),以及負債比率等反映長期償債能力的指標(biāo)。2、損益表提供關(guān)于公司的收入、支出、利潤和損失等信息。可以用來分析公司過去的經(jīng)營狀況和判斷未來應(yīng)當(dāng)如何經(jīng)營。運用這張表上的財務(wù)數(shù)據(jù)計算出表現(xiàn)公司營運能力的財務(wù)比率是至關(guān)重要的環(huán)節(jié),其中盈利能力比率、營業(yè)利潤率、毛利率和凈資產(chǎn)收益率是比較值得關(guān)注的指標(biāo)。3、現(xiàn)金流量表是指一家公司在特定時間內(nèi)的現(xiàn)金收支狀況,它是評估公司償債能力和經(jīng)營發(fā)展的基礎(chǔ)。其中應(yīng)重點關(guān)注企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)、企業(yè)自有資金的比例和經(jīng)營性現(xiàn)金流等。4、財務(wù)報表附注及相關(guān)附表包括公司的性質(zhì)、編制財務(wù)報表的會計政策和方法等信息,以及可能影響公司未來財務(wù)狀況和業(yè)績的有關(guān)信息。5、凈資產(chǎn)收益率(凈利潤/平均凈資產(chǎn))是衡量企業(yè)盈利能力和質(zhì)量的最關(guān)鍵的指標(biāo),可以排除公司規(guī)模的影響,直接反映對股東的回報,較其他指標(biāo)反映的情況真實。市盈率(股價/每股收益)是估計普通股價值的最基本、最重要的指標(biāo)之一。該指標(biāo)在各個國家不同的行業(yè)有不同的標(biāo)準(zhǔn),一般認為該比率保持在20-30之間是正常的,過小說明股價低,風(fēng)險小,值得購買;過大則說明股價高,風(fēng)險大,購買時應(yīng)謹慎。但企業(yè)的盈利增長并不是靜態(tài)的,所以也不能絕對化的一概而論。6、現(xiàn)金流量表里主要包括三種現(xiàn)金流:第一,經(jīng)營性現(xiàn)金流,反映企業(yè)日常經(jīng)營活動,屬于企業(yè)的“自我造血”功能;第二,投資性現(xiàn)金流,反映企業(yè)對固定資產(chǎn)和有價證券的買賣,以及對其他企業(yè)的并購,屬于企業(yè)“向外輸血”的功能;第三,融資性現(xiàn)金流反映企業(yè)發(fā)行股票和債券等渠道的資金籌集,屬于“接受輸血”的功能。其中,經(jīng)營性現(xiàn)金流是現(xiàn)金流量表最值得關(guān)注的主體部分。此外,比率分析法孤立使用意義并不是很大,與公司不同期間進行縱向比較,并與同行業(yè)其他公司進行橫向比較,才是財務(wù)報表分析的正確方法。
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