本文關(guān)于財務(wù)人員工作中常用的Excel函數(shù)大全。
財務(wù)每天都要做大量的表格，尤其是對Excel函數(shù)要非常了解，不了解Excel財務(wù)函數(shù)用法的會計， 每天都只能苦逼加班。
今天小編就給大家分享幾個財務(wù)會計經(jīng)常使用的函數(shù)公式。
在介紹具體的財務(wù)函數(shù)之前，我們首先來了解一下財務(wù)函數(shù)中常見的參數(shù)。
一、財務(wù)函數(shù)中的參數(shù)
未來值 (fv)--在所有付款發(fā)生后的投資或貸款的價值。期間數(shù) (nper)--為總投資(或貸款)期，即該項投資(或貸款)的付款期總數(shù)。付款 (pmt)--對于一項投資或貸款的定期支付數(shù)額。其數(shù)值在整個年金期間保持不變。通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他費用及稅款。現(xiàn)值 (pv)--在投資期初的投資或貸款的價值。例如，貸款的現(xiàn)值為所借入的本金數(shù)額。利率 (rate)--投資或貸款的利率或貼現(xiàn)率。類型 (type)--付款期間內(nèi)進行支付的間隔，如在月初或月末，用0或1表示。日計數(shù)基準類型(basis)--為日計數(shù)基準類型。Basis為0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，為1代表實際天數(shù)/實際天數(shù) ，為2代表實際天數(shù)/360 ，為3代表實際天數(shù)/365 ，為4代表歐洲30/360。
二、財務(wù)常用到的函數(shù)
使用這些函數(shù)不必理解高級財務(wù)知識,只要填寫變量值就可以了。下面給出了財務(wù)函數(shù)列表。
（1）投資計算函數(shù)
（2）折舊計算函數(shù)
（3）償還率計算函數(shù)
（4）債券及其他金融函數(shù)
在財務(wù)函數(shù)中有兩個常用的變量：f和b。
其中f為年付息次數(shù)，如果按年支付，則f=1；按半年期支付，則f=2；按季支付，則f=4。
b為日計數(shù)基準類型，如果日計數(shù)基準為“US（NASD）30/360”，則b=0或省略；如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)/實際天數(shù)”，則b=1；如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)/360”，則b=2；如果日計數(shù)基準為“實際天數(shù)/365”，則b=3如果日計數(shù)基準為“歐洲30/360”，則b=4。
接下來，我們將分別舉例，說明幾種不同的財務(wù)函數(shù)在實際工作中的實操應(yīng)用。
三、財務(wù)函數(shù)常用的案例場景
1、計算利率：rate函數(shù)
舉例 ：想要存6萬元5年后到期取出8萬元，需要年利率多少？RATE函數(shù) 語法如下：RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])在E2單元格，輸入函數(shù)公式：=RATE(A2,0,-B2,C2)
2、零存整取：FV函數(shù)
舉例 ：小喬投資10000元，購買了一款理財產(chǎn)品，而且每月固定投資500元，年收益是6%，按月復(fù)利計息，2年后本金及收益合計金額是多少呢？FV函數(shù) 語法如下：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）在B6單元格，輸入函數(shù)公式，并按回車鍵確認：=FV（B1/12，B2，-B4，-B3）；
3、整存零取：PV函數(shù)
舉例 ：小喬有一筆錢存入銀行，銀行1年期定期存款利率為3%，希望在之后的30年內(nèi)，每年從銀行取10萬元，直到將全部存款取完，小喬現(xiàn)在需要存入多少錢呢？PV函數(shù)，語法如下：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）在B5單元格，并輸入函數(shù)公式：=PV（B1，B2，B3）;
4、借款利率：RATE函數(shù)
舉例 ：因資金需要，小喬向周瑜借款10萬元，約定每季度還款1.2萬元，共計3年還清，那么這個借款的利率是多少呢？RATE函數(shù)，語法如下：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）在B5單元格，并輸入函數(shù)公式：=RATE（B1，-B2，B3）;
5、理財期數(shù)：NPER函數(shù)
舉例 ：小喬現(xiàn)有存款10萬元，每月工資可以剩余5000元，用于購買理財產(chǎn)品。理財產(chǎn)品的年利率為6%，按月計息，需要連續(xù)多少期購買理財產(chǎn)品， 才可以使總額達到100萬元呢？NPER函數(shù)，語法如下：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[type]）在B6單元格，并輸入以下公式：=NPER（B1/12，-B2，-B3，B4）;
6、每期還款：PMT函數(shù)
舉例 ：銀行1年期定期存款利率為：3%。小喬現(xiàn)有存款10萬元，如果希望在30年后，個人銀行存款可以達到100萬元，那么小喬在這30年中，需要每年向銀行存款多少錢呢？PMT函數(shù)，語法如下：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）在B6單元格，并輸入以下公式：=PMT（B1，B2，-B3，B4）;
7、給定期間計算貸款利息：cumipmt函數(shù)
舉例 ：小明向銀行貸款60萬，30年還清，貸款年利率6.8%，要求計算前5年貸款利息總額是多少？cumipmt函數(shù)，語法如下：CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type) ，即cumipmt(利率，期數(shù)，現(xiàn)值，首期，末期，付款時間類型）。在E2單元格內(nèi)輸入以下公式：=CUMIPMT(A2,B2,C2,1,5,0）
8、給定期間計算累計償還的本金總額：cumprinc函數(shù)
舉例 ：小明向銀行貸款60萬，30年還清，貸款年利率6.8%，要求計算前5年償還本金總額是多少？CUMPRINC函數(shù)，語法如下：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)，即cumprinc(利率，期數(shù)，現(xiàn)值，首期，末期，付款時間類型）在E2單元格內(nèi)輸入以下公式：=CUMPRINC(A2,B2,C2,1,5,0)
四、除了會用函數(shù)，財務(wù)還需要具備什么硬技能？
做財務(wù)，除了每天要通過函數(shù)計算大量密密麻麻的數(shù)據(jù)，少不了的事兒就是做財務(wù)報表，如果沒有現(xiàn)成的Excel模板和一些高效率的技能，會計每天都會面臨痛苦的加班。
入門階段，財務(wù)分析范圍主要是包含財務(wù)報表、余額表、總賬、明細賬、序時賬等等，財務(wù)分析人在這個階段要解決的問題是：Excel技巧及辦公自動化。
但Excel作為財務(wù)職業(yè)生涯中最頻繁使用的軟件，總是讓人又愛又恨。
基礎(chǔ)的財務(wù)報表做好了，下一個進階階段就是可視化技能了～
具備圖表可視化能力，更加直觀地展現(xiàn)分析結(jié)果，幫助管理層抓住數(shù)據(jù)本質(zhì)，是這個階段的財務(wù)分析人必不可少的技能。
試想僅將財務(wù)分析結(jié)果以數(shù)字報告或數(shù)字表格的方式呈現(xiàn)在老板的辦公桌上，十年如一日，老板會有啥感想？
下面就是小編通過伙伴云數(shù)據(jù)可視化報表模版制作的財務(wù)報表，里面涵蓋了財務(wù)日報表、年度營收分析報表、合同收款統(tǒng)計報表、項目經(jīng)營分析報表...分析維度。
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